Việc đăng ký đại lý tín dụng, giống như bất kỳ tổ chức tín dụng nào khác, được thực hiện theo đúng luật liên bang "Về ngân hàng và hoạt động ngân hàng" và "Về đăng ký tiểu bang đối với pháp nhân và doanh nhân cá nhân." Ngoài ra, các hoạt động ngân hàng phải được thực hiện trên cơ sở có giấy phép.
Hướng dẫn
Bước 1
Để mở một cơ quan tín dụng, hãy xin giấy phép - một giấy phép đặc biệt do Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga cấp. Ngoài các luật nói trên, hãy nghiên cứu trước hướng dẫn của Ngân hàng Trung ương Nga "Về thủ tục thông qua quyết định của Ngân hàng Trung ương Nga về việc đăng ký nhà nước đối với các tổ chức tín dụng và cấp giấy phép hoạt động ngân hàng."
Bước 2
Tìm ứng viên cho các vị trí trưởng phòng và kế toán trưởng. Các yêu cầu gia tăng được đặt ra đối với trình độ của họ: họ phải có trình độ chuyên môn cao hơn về kinh tế hoặc pháp luật và kinh nghiệm quản lý trong một tổ chức tín dụng liên quan đến việc thực hiện các hoạt động ngân hàng. Kinh nghiệm đó phải có ít nhất một năm. Trong trường hợp không có giáo dục đặc biệt, các yêu cầu về thời gian phục vụ được tăng lên hai năm. Ngoài ra, cả trưởng phòng và kế toán trưởng đều phải có tiền án, tiền sự, uy tín kinh doanh không chê vào đâu được.
Bước 3
Những người sáng lập tổ chức tín dụng cũng có yêu cầu cao về danh tiếng. Họ phải vững chắc về tài chính và thời hạn hoạt động của họ trong lĩnh vực này phải kéo dài ít nhất ba năm. Vốn được phép tối thiểu cho một tổ chức tín dụng phi ngân hàng mới đăng ký là 500 nghìn euro. Nếu có đủ số tiền đó và các điều kiện khác được đáp ứng, hãy viết đơn và đơn đăng ký và cấp giấy phép đăng ký nhà nước đối với tổ chức tín dụng cho chi nhánh lãnh thổ của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga tại nơi bị cáo buộc. địa điểm của cơ quan tín dụng.
Bước 4
Phù hợp với Ch. 3 Chỉ thị của Ngân hàng Trung ương, đính kèm thông tin về các thành viên sáng lập, vốn được ủy quyền và các tài liệu xác nhận nguồn gốc của các quỹ này vào đơn và kiến nghị. Ngoài ra, bộ hồ sơ cần thiết phải bao gồm kế hoạch kinh doanh và giấy chứng nhận quyền sở hữu mặt bằng nơi cơ quan sẽ đặt trụ sở. Trong trường hợp không có nó - một hợp đồng thuê. Đừng quên đính kèm văn bản luật, biên bản liên kết, phiếu điều tra ứng cử trưởng phòng và kế toán trưởng, biên lai nộp lệ phí đăng ký, cấp giấy phép nhà nước.
