Khi thanh toán không dùng tiền mặt, chuyển tiền bằng lệnh chi thường được sử dụng nhiều nhất. Chúng được lập trên các biểu mẫu thống nhất và được chuyển đến ngân hàng để thực hiện trong khung thời gian do thỏa thuận tài khoản ngân hàng và pháp luật quy định. Có một số cách để gửi lệnh thanh toán đến ngân hàng.
Hướng dẫn
Bước 1
Trong nhiều thập kỷ, tiền được chuyển bằng các chứng từ thanh toán được nộp cho ngân hàng phục vụ dưới dạng giấy tờ. Lúc đầu, chúng được in trên các biểu mẫu đánh máy bằng máy đánh chữ, và với sự ra đời của máy tính, chúng bắt đầu được hình thành trong một chương trình kế toán, được in ra dưới dạng bản sao trên ma trận và sau đó là máy in laze. Ngày nay phương pháp này vẫn không mất đi tính phù hợp và vẫn được nhiều doanh nghiệp sử dụng rộng rãi.
Bước 2
Nếu bạn thích dòng chứng từ giấy truyền thống, hãy chuẩn bị lệnh thanh toán:
- điền vào, tuân thủ các yêu cầu đăng ký và kiểm tra tính đúng đắn của các chi tiết;
- In thành 2 liên: một liên nộp vào các chứng từ trong ngày của ngân hàng, một liên để đính kèm sao kê tài khoản vãng lai. Thường không yêu cầu nhiều bản sao hơn, vì hầu hết các ngân hàng sử dụng các hình thức trao đổi tài liệu điện tử;
- Ký tên vào những người được cấp chữ ký thứ nhất và thứ hai, và đóng dấu của doanh nghiệp.
Bước 3
Chuyển các lệnh thanh toán đã thực hiện cho người điều hành kế toán của ngân hàng phục vụ. Xem xét khung thời gian được thiết lập để chấp nhận tài liệu: ví dụ: các đơn đặt hàng được giao trước 15-00 có thể được thực hiện trong cùng một ngày và những đơn hàng được chấp nhận sau 15-00 - ngày tiếp theo.
Bước 4
Cách gửi lệnh thanh toán hiện đại và tiện lợi nhất là chuyển lệnh qua hệ thống Khách hàng - Ngân hàng (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank, v.v.). Để sử dụng nó, bạn phải ký thỏa thuận với ngân hàng, cài đặt phần mềm và tạo chữ ký số điện tử (EDS) trên phương tiện di động, cụ thể là thẻ nhớ. Mỗi ngân hàng phát triển một chương trình có tính đến các yêu cầu bảo mật riêng, nhưng nhìn chung, nguyên tắc hoạt động là tương tự nhau.
Bước 5
Lệnh thanh toán có thể được tạo trực tiếp trong hệ thống "Ngân hàng-Khách hàng". Để thực hiện việc này, hãy mở tab "Lệnh thanh toán", chọn mục "Tạo", điền vào các trường bắt buộc và lưu tài liệu. Trước tiên, bạn cũng có thể thực hiện các lệnh thanh toán trong chương trình kế toán, sau đó tải chúng lên "Ngân hàng-Khách hàng" thông qua tệp trao đổi.
Bước 6
Bước tiếp theo là ký các tài liệu đã tạo bằng EDS của các nhân viên có trách nhiệm được chỉ ra trong thẻ với chữ ký mẫu. Chèn phương tiện di động có EDS vào đầu vào USB của máy tính, đánh dấu lệnh thanh toán, chọn mục thích hợp trong menu và hoàn thành chữ ký thứ nhất và thứ hai.
Bước 7
Chuẩn bị các lệnh đã ký để gửi, một lần nữa kiểm tra tính chính xác của việc thực hiện và sự tương ứng của các chi tiết và bắt đầu một phiên trao đổi chứng từ với ngân hàng. Nếu có đủ tiền, các lệnh thanh toán đã gửi sẽ nhận được trạng thái "Đã chấp nhận".
