Một dự án trong đó người gửi tiền nhận được thu nhập từ tiền của những người gửi tiền mới được gọi là kế hoạch kim tự tháp và bị coi là gian lận. Theo quy luật, phần lớn những người tham gia vào các dự án như vậy đều mất tiền của họ, vì vậy rất nguy hiểm khi đầu tư vào các công ty như vậy. Các dấu hiệu chính cho các tổ chức như vậy sẽ giúp nhận biết gian lận.
Trên Internet, các kim tự tháp tài chính được ngụy trang thành nhiều dự án đầu tư khác nhau, lừa dối các nhà đầu tư mới. Số lượng các dự án tống tiền dân cư trên mạng ngày càng nhiều. Đối với mỗi kim tự tháp đã đóng, hai kim tự tháp mới được mở ra. Những người tổ chức các kim tự tháp nhận được hàng tỷ đô la, và những nhà đầu tư cả tin sẽ mất tiền của họ.
Lý do chính cho sự gia tăng này của các kim tự tháp là do lòng tham của con người. Khát vọng làm giàu nhanh chóng ám ảnh bất cứ ai. Vì vậy, sẽ luôn có những dự án và công ty như vậy.
Một đặc điểm khác biệt của sơ đồ kim tự tháp là hứa hẹn những người tham gia sẽ nhận được lợi nhuận cao. Nếu bạn được cung cấp thu nhập từ 20% mỗi năm trở lên, bạn nên biết rằng đây là một trò lừa đảo. Bởi vì một cách hợp pháp để tạo ra lợi nhuận hơn 20% là gần như không thể.
Nhiều dự án có lợi nhuận cao tuyên bố công khai rằng chúng là một kế hoạch kim tự tháp. Các dự án như vậy còn được gọi là HYIP hoặc chỉ HYIP. Theo quy định, tất cả các công ty HYIP đều có một trang web tiêu chuẩn, cho biết tổng số người gửi tiền, số lượng thành viên mới, số lượng tiền gửi, số tiền thanh toán và các dữ liệu khác. Nếu bạn truy cập vào một trang web như vậy và thấy thông tin như vậy, hãy chắc chắn rằng đây là một sự cường điệu.
Phương thức gửi tiền có thể được coi là bằng chứng của một kế hoạch kim tự tháp. Nhiều ví điện tử và hệ thống thanh toán khác nhau được sử dụng để chuyển tiền. Để nạp tiền, bạn được đề nghị chuyển tiền từ ví này sang ví khác. Tức là bạn cần chuyển tiền theo cách thủ công vào ví được chỉ định. Đồng thời, dữ liệu về ví đó là của ai và bạn đang chuyển tiền cho ai là không xác định. Phương thức gửi tiền này xác nhận rằng đây là một dự án HYIP.
Tuy nhiên, không phải tổ chức nào cũng muốn thừa nhận rằng họ là những kẻ lừa đảo. Theo quy định, không thể thu hút nhiều người tham gia vào một công ty đáng ngờ một cách trung thực, vì vậy thu nhập sẽ rất thấp. Do đó, các cấu trúc như vậy tự gọi mình là một công ty quản lý hoặc một dự án đầu tư. Nhận được lợi nhuận cao là chính đáng bằng cách đầu tư tiền vào chứng khoán và chơi trên thị trường chứng khoán hoặc ngoại hối. Trên thực tế, đây chỉ là một vỏ bọc và không có công việc nào được thực hiện trên sàn giao dịch.
Thật vậy, đầu tư tiền vào cổ phiếu hoặc trái phiếu, cũng như chơi trên sàn chứng khoán, có thể mang lại lợi nhuận cao. Tuy nhiên, ngay cả một khoản đầu tư như vậy cũng không thể đáng tin cậy. Khả năng mất vốn của bạn cao hơn nhiều so với cơ hội kiếm lời. Nếu bạn được cung cấp một mức thu nhập ổn định và cao, bạn cần phải nghi ngờ.
Không cần phải vội vàng trước khi tham gia vào các dự án như vậy. Công ty phải được nhiều người biết đến. Tất cả các thông tin về ban tổ chức của dự án, các tài liệu xác nhận hoạt động của họ phải được công bố rộng rãi và có thể được kiểm tra. Nếu bạn được cho biết rằng một công ty không cần giấy phép để hoạt động, đừng lãng phí thời gian của bạn vào công ty này.
Kim tự tháp là một công ty mà khi gia nhập, cần phải ký quỹ một số tiền nhất định. Những người tham gia sẽ nhận được thu nhập khi họ có thể tuyển dụng khách hàng mới và họ cũng đóng góp cho mình. Những người mới tham gia cũng cần thu hút những nạn nhân mới. Càng nhiều người tham gia vào kim tự tháp, thu nhập của những người tham gia đầu tiên sẽ càng cao. Miễn là có một lượng khách hàng, kim tự tháp tồn tại và mọi người đều nhận được phần của họ. Khi dự án đóng cửa, những người đóng góp gần đây nhất không nhận được gì và mất tiền của họ.
Bạn có thể áp dụng mô hình kim tự tháp cho bất kỳ lĩnh vực hoạt động nào. Bởi vì kim tự tháp không chỉ là nhận được lãi suất cao cho khoản tiền gửi. Các phương pháp khác có thể được sử dụng để đánh lừa các công dân bình thường. Với sự phát triển của công nghệ Internet, nhiều cửa hàng trực tuyến đã xuất hiện. Bạn có thể trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo khi mua hàng qua Internet.
Kế hoạch lừa dối rất đơn giản. Họ bắt đầu bán sản phẩm với mức chiết khấu lớn. Quảng cáo đại chúng được thực hiện. Những người mua đầu tiên thực sự nhận được một sản phẩm chất lượng với mức giá thấp. Và công ty có thể hoạt động thua lỗ trong một thời gian. Người mua hài lòng tạo quảng cáo. Khách hàng mới được thu hút, những người hủy bỏ giảm giá của khách hàng trước đó. Tại một số thời điểm, cửa hàng trực tuyến chỉ đơn giản là ngừng gửi hàng cho khách hàng và đóng cửa. Khách hàng hết tiền.
Để không rơi vào bẫy như vậy, hãy chú ý đến phương thức thanh toán khi mua hàng của bạn. Nếu cần phải trả trước số tiền, và giá thấp hơn 30% so với chi phí trung bình trên Internet, bạn cần phải cảnh giác. Điều gì là đảm bảo rằng bạn sẽ nhận được sản phẩm và nó sẽ có chất lượng phù hợp. Mua hàng trực tuyến chỉ cần thanh toán sau khi nhận được đơn đặt hàng.
Nguyên tắc kim tự tháp cũng có thể được sử dụng bởi các tổ chức khác, chẳng hạn như các công ty du lịch. Để thu hút khách hàng mới, với sự cạnh tranh cao, các đại lý thực hiện giảm giá. Khoản lỗ nhận được từ chiết khấu sẽ được hoàn trả bằng chi phí bằng tiền của những người đi nghỉ trong tương lai và các khoản vay từ ngân hàng. Trong một thời gian, kế hoạch này đã hoạt động và công ty đang phát triển mạnh mẽ. Ngay khi lượng khách giảm dần, cơ quan này chẳng còn gì để đặt khách sạn, trả tiền mua vé. Nợ nần chồng chất dần dần, và cuối cùng thì công ty bị phá sản.
Không sớm thì muộn, số lượng người gửi tiền mới trong bất kỳ kim tự tháp nào cũng bắt đầu giảm và không có gì để thực hiện thanh toán. Kim tự tháp sụp đổ, dự án bị đóng cửa, người gửi tiền không còn tiền, và các nhà quản lý hài lòng đang tính toán lợi nhuận. Do đó, đừng bao giờ đầu tư cuối cùng và vay tiền vào những dự án như vậy. Nếu bạn quyết định tham gia bằng mọi cách, thì số tiền phải đủ để bạn không lo bị mất.
