Lĩnh vực ngân hàng và mọi thứ liên quan đến tiền đều đòi hỏi sự nghiêm ngặt và tuân thủ các chi tiết. Nếu không điền chính xác các trường trong tài liệu, không thể nhận thanh toán. Do đó, khả năng xử lý các điều kiện cần thiết trở nên phù hợp.
Không tạo ra một sai sót
Nói một cách chính xác, điều kiện tiên quyết là một hình thức nhận dạng của con người. TIN, tài khoản ngân hàng, chi tiết thanh toán của chủ doanh nghiệp tư nhân và các tổ chức lớn - đây là những thông tin chi tiết. Nhưng trong trường hợp này hay trường hợp khác, mục đích và hình thức sử dụng của chúng là khác nhau.
Các điều kiện cần thiết cho sự minh bạch của giao dịch và sự tin tưởng lẫn nhau của các bên tham gia vào giao dịch đó. Không có hệ thống thanh toán nào đưa ra giới hạn ủy thác mà không có chi tiết thanh toán xác thực.
Cho ai
Điều này đặc biệt đúng đối với các doanh nhân cá nhân (IE), những người không được biết đến rộng rãi như các ngân hàng, doanh nghiệp lớn, v.v. Với sự trợ giúp của các điều kiện cần thiết, việc kiểm tra thông tin nhanh chóng về doanh nhân sẽ diễn ra, và nếu không có chúng, việc kinh doanh sẽ trở thành bất hợp pháp.
Sẽ không thể tiến hành công việc kinh doanh của bạn thành công, bởi vì không khách hàng tiềm năng nào muốn tham gia vào một giao dịch có vẻ không rõ ràng đối với anh ta.
Hãy xem các ví dụ cụ thể
Chi tiết ngân hàng của một cá nhân giả định sự hiện diện của dữ liệu bắt buộc về chủ sở hữu tài khoản hoặc thẻ ngân hàng:
-chính chủ;
- Cần có mã TIN, đối với các khoản thanh toán vào ngân sách, cần có điểm kiểm tra - mã lý do đăng ký với ngân hàng;
-số tài khoản vãng lai;
- tên đầy đủ của ngân hàng của người thụ hưởng và địa chỉ của địa điểm;
-BIK - mã nhận dạng của ngân hàng mà tài khoản được mở;
-tài khoản của phóng viên;
- đối với Ukraine, bạn cần chỉ ra MFO - doanh thu giữa các công ty.
Ở Ukraine, có khái niệm về tài khoản trung chuyển, qua đó các khoản thanh toán đến trực tiếp ngân hàng, và mục đích của khoản thanh toán sau đó được coi là điểm quan trọng nhất. Hầu hết các doanh nghiệp sử dụng tài khoản trung chuyển, các khoản thanh toán của họ được chuyển vào tài khoản theo mã EDRPOU - Cơ quan đăng ký doanh nghiệp và tổ chức của Ukraine.
Một số ngân hàng hoặc hệ thống thanh toán yêu cầu bạn cho biết mục đích của khoản thanh toán và thông tin về chủ sở hữu của thẻ hoặc tài khoản được bổ sung. Bạn cũng cần một địa chỉ hợp pháp hoặc nơi đăng ký thực tế, đó là điều tương tự.
Đối với các doanh nghiệp và doanh nhân cá nhân, các thông tin chi tiết thường giống nhau, chỉ khác và một số cột được thêm vào.
Thông tin chi tiết về ngân hàng là "người thực hiện" các khoản thanh toán, ấn định biên nhận của họ và các chi tiết của một doanh nghiệp hoặc doanh nhân cá nhân là dấu hiệu nhận biết chuyên môn hóa của hoạt động, danh tính của chủ sở hữu và địa điểm.
Năm điểm cuối cùng là duy nhất, phổ biến và bắt buộc, nếu không có tổ chức tín dụng nào sẽ không bắt đầu xử lý các giao dịch tài chính.
Như vậy, những điều kiện cần thiết để một cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể tham gia vào các quan hệ kinh tế đầy đủ với cùng một người hoặc một tổ chức - chủ thể của hoạt động kinh tế. Ngoài sự hiện diện của bản thân các chi tiết, bạn cần phải tính đến việc điền chính xác của chúng, mà không thể nói về việc tính toán.
Ngoài ra, dịch vụ bảo mật của ngân hàng có thể khóa tài khoản nếu dữ liệu được gửi không chính xác.
