Luật pháp của Nga có những yêu cầu và hạn chế nhất định đối với việc mở và sử dụng tài khoản ở các quốc gia khác. Về vấn đề này, trước khi liên hệ với một ngân hàng nước ngoài, cần biết tất cả các sắc thái của thủ tục mở tài khoản cho cư dân của Liên bang Nga.
Hướng dẫn
Bước 1
Nghiên cứu Hướng dẫn của Ngân hàng Liên bang Nga số 100-I ngày 29 tháng 8 năm 2001 "Về tài khoản của cá nhân cư trú tại các ngân hàng ngoài Liên bang Nga". Nó quy định rằng chỉ có thể mở tài khoản tại một ngân hàng nước ngoài đặt tại một quốc gia là thành viên của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) hoặc Ủy ban Tài chính Đặc biệt về Các Vấn đề Rửa vốn "FATF". Các tổ chức này được kêu gọi chống lại việc chuyển tiền bất hợp pháp.
Bước 2
Chọn ngân hàng nước ngoài mà bạn muốn mở tài khoản. Gửi yêu cầu qua điện thoại hoặc e-mail với yêu cầu gửi cho bạn danh sách các tài liệu cần thiết cho hoạt động này. Hơn nữa, bạn phải có hộ chiếu nước ngoài và Nga hợp lệ.
Bước 3
Điền vào biểu mẫu và đơn đăng ký. Cung cấp thông tin chi tiết về bản thân, nguồn thu nhập, nơi ở và mục đích mở tài khoản. Bảng câu hỏi cũng sẽ yêu cầu bạn mô tả sở thích đầu tư cá nhân của bạn. Chỉ định danh sách các dịch vụ mà bạn muốn sử dụng, số tiền đầu tư và thời hạn sử dụng, cũng như kinh nghiệm làm việc với các khoản đầu tư tài chính.
Bước 4
Gửi tất cả các tài liệu cần thiết đến ngân hàng qua e-mail. Trong một số trường hợp, bạn cần phải trực tiếp xuất hiện, chẳng hạn như nếu bạn muốn nhận thẻ thanh toán trên tài khoản. Nhận xác nhận mở tài khoản ngân hàng và chi tiết chuyển tiền. Xin lưu ý rằng việc chuyển tiền chỉ được thực hiện sau khi đã thông báo với cơ quan thuế.
Bước 5
Thông báo cho cơ quan thuế nơi cư trú về việc mở tài khoản ở nước ngoài. Thông báo được tạo thành một bản sao đặc biệt và được gửi trong vòng một tháng kể từ ngày mở tài khoản. Việc xác minh tính xác thực của thông tin được chỉ định mất khoảng năm ngày, sau đó bạn sẽ nhận lại được một bản sao của bức thư có dấu đặc biệt. Chỉ sự hiện diện của quyền này mới cho phép bạn chuyển tiền hợp pháp vào các tài khoản nước ngoài.
