Dịch vụ bảo vệ của ngân hàng là một bộ phận chuyên trách kiểm tra những khách hàng vay tiềm năng và hiện có, cũng như những khách hàng - pháp nhân được ngân hàng phục vụ. Thông thường, các cựu nhân viên thực thi pháp luật có kênh xác minh khách hàng của riêng họ trở thành nhân viên an ninh.
Hướng dẫn
Bước 1
Dịch vụ bảo vệ đặc biệt chú trọng đến việc kiểm tra khách hàng vay tiềm năng, cả cá nhân và pháp nhân. Thật vậy, tiếp tục làm việc với bên vay, các vấn đề có thể xảy ra và hậu quả của chúng phụ thuộc vào độ tin cậy và tính đầy đủ của thông tin do khách hàng cung cấp, cũng như việc các chuyên gia kiểm tra kỹ lưỡng dữ liệu có sẵn. Do đó, không một khách hàng tiềm năng nào có thể qua mặt được khâu kiểm tra an ninh.
Bước 2
Để dịch vụ bảo mật cung cấp xác minh dữ liệu của khách hàng, anh ta cần gửi gói tài liệu cần thiết. Theo quy định, đối với người vay - một cá nhân, giấy chứng nhận lương, hộ chiếu và bảng câu hỏi là đủ. Hơn nữa, tài liệu quan trọng nhất là tài liệu đầu tiên, vì nó có thể được sử dụng để dễ dàng kiểm tra độ tin cậy của tổ chức tuyển dụng. Dịch vụ bảo mật thông qua các nguồn thông tin của mình (thanh tra thuế, quỹ hưu trí, các cơ quan thực thi pháp luật) thu thập thông tin về sự ổn định tài chính của doanh nghiệp, việc thực hiện luật thuế, lương hưu, v.v.
Bước 3
Ngoài ra, thông tin được thu thập về sự hiện diện của tiền án, các sự kiện vi phạm pháp luật và trật tự, lịch sử tín dụng của một người vay tiềm năng. Đồng thời, chất lượng của việc phục vụ tất cả các khoản vay dành cho khách hàng tiềm năng là rất quan trọng, cũng như tính kịp thời của việc trả nợ đối với các khoản vay mà người đi vay đóng vai trò là người bảo lãnh hoặc người cầm cố.
Bước 4
Dịch vụ bảo vệ có nghĩa vụ thông báo lịch sử tín dụng của khách hàng theo yêu cầu của khách hàng. Tất cả thông tin về sự sẵn có của các nghĩa vụ được chứa trong một cơ sở dữ liệu đặc biệt, hoặc văn phòng tín dụng. Trong đó, bạn có thể tìm thấy thông tin về các tài khoản cho vay đang mở, số dư nợ gốc, sự hiện diện của các khoản thanh toán quá hạn, v.v. Hầu hết tất cả các ngân hàng đều nhận được thông tin trong văn phòng này. Theo quy định, mọi nhân viên an ninh đều có quyền truy cập vào nó.
Bước 5
Đối với các pháp nhân, họ trải qua một cuộc kiểm tra tương tự. Đồng thời, họ cần cung cấp thêm thông tin về người đứng đầu và kế toán trưởng của tổ chức, chứng chỉ mở tài khoản vãng lai, nghĩa vụ thuế hiện có, v.v.
Bước 6
Theo quy định, các nhân viên an ninh từ các ngân hàng khác nhau tương tác với nhau. Đây là một kênh thông tin khác. Do đó, thường một khách hàng bị từ chối cung cấp dịch vụ ở một tổ chức tín dụng này cũng bị từ chối ở ngân hàng khác.
