Đối với một người kết nối với các khoản đầu tư và đầu tư, điều quan trọng là phải biết và đánh giá động lực của lợi nhuận. Cần sử dụng phương pháp xác định lợi nhuận bình quân như vậy sẽ cho ta hình dung rõ ràng nhất về chỉ tiêu này.
Hướng dẫn
Bước 1
Quan sát và phân tích bức tranh lợi nhuận 6 tháng qua. Rõ ràng là cổ phiếu, hàng hóa và các công cụ tài chính khác không thể đảm bảo lợi nhuận vốn liên tục. Nó có thể dao động, chẳng hạn như: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% và 7%. Ngoại lệ là trái phiếu, tiền gửi và các công cụ thu nhập cố định.
Bước 2
Để mô tả khả năng sinh lời, chỉ tiêu lợi nhuận bình quân được sử dụng, được tính bằng nhiều phương pháp, đôi khi không phải lúc nào cũng chính xác. Một phương pháp đơn giản hoặc tiêu chuẩn để xác định lợi nhuận trung bình liên quan đến việc sử dụng tính toán trung bình cộng. Đối với các chỉ số về khả năng sinh lời của ví dụ trên, theo sau trung bình cộng sẽ là: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. Tức là, lợi nhuận trung bình hàng tháng sẽ là 19%. Kiểm tra xem điều này có thực sự đúng như vậy không. Giả sử bạn đã đầu tư 100 đô la. Sau đó, theo lợi tức hàng tháng nói trên, bạn sẽ nhận được một số tiền tương đương với khoảng 284 rúp. Nói cách khác, với lợi nhuận trung bình là 19% trong 6 tháng, bạn nhận được 284 rúp vào cuối kỳ với 100 rúp đã đầu tư.
Bước 3
So sánh kết quả tính toán của bạn với lợi nhuận thực tế hàng tháng của bạn. Sau khi thực hiện các phép tính đơn giản, bạn sẽ thấy rằng vốn thực cuối kỳ là 263,77 rúp, trong khi theo phương pháp số học để xác định lợi tức trung bình, nó là 284 rúp, tức là thêm khoảng 7, 1%. Rất dễ bị thuyết phục rằng phương pháp tiêu chuẩn không phản ánh thực tế và đưa ra các số liệu phóng đại từ các hoạt động đầu tư của bạn.
Bước 4
Để thực sự ước tính lợi nhuận trung bình cho một thời kỳ cụ thể, hãy sử dụng công thức cho giá trị trung bình hình học hoặc giá trị tỷ lệ, không phải giá trị trung bình số học. Đối với ví dụ này, lợi nhuận trung bình hàng tháng theo tỷ lệ phần trăm, nếu được tính đúng, sẽ là: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, không phải 19%, thấp hơn so với tính toán tiêu chuẩn. Sau khi kiểm tra độ tin cậy của phương pháp này bằng các phép tính số học, bạn sẽ đảm bảo rằng bạn nhận được giá trị thực bằng 263,77 rúp.
Bước 5
Sử dụng kinh nghiệm có được trong thực tế. Hỏi về phương pháp tính lợi nhuận trung bình, ví dụ, tài sản riêng. Hãy nhớ rằng các tổ chức quan tâm (từ quỹ tương hỗ đến nhà môi giới cá nhân) có thể lợi dụng tình hình và cung cấp cho bạn thông tin không chính xác, điều này đặc biệt quan trọng khi làm việc với số tiền ấn tượng.
Bước 6
Hãy ước tính chính xác lợi nhuận trung bình của bạn trong một thời kỳ nhất định và nhớ làm rõ phương pháp xác định chỉ tiêu này, không để bản thân bị lừa dối.
