Hiện nay việc mở mới một ngân hàng thương mại là rất rất khó và có những nguyên nhân khách quan dẫn đến việc này. Thứ nhất, rất nhiều ngân hàng đã được thành lập mà cư dân của một thành phố lớn có thể nhận thấy bằng mắt thường, và sự cạnh tranh trong lĩnh vực này là rất lớn. Thứ hai, các yêu cầu của Ngân hàng Trung ương, mà những người muốn thành lập một tổ chức tín dụng mới phải tuân theo, gần đây đã trở nên đặc biệt nghiêm ngặt. Tuy nhiên, bất chấp những trường hợp này, cách chính thức để đăng ký ngân hàng vẫn tồn tại và mở cho những ai muốn.
Nó là cần thiết
- Vốn cổ phần 5 triệu euro
- Biên bản ghi nhớ của Hiệp hội (LLC, OJSC, CJSC), điều lệ và kế hoạch kinh doanh của ngân hàng
- Diện tích tương ứng với yêu cầu về mặt bằng đối với tổ chức tín dụng
- Ứng viên cho các vị trí quản lý cao nhất của ngân hàng
Hướng dẫn
Bước 1
Đánh giá năng lực của bạn một cách khách quan và trả lời câu hỏi liệu thủ tục đăng ký có trở nên lãng phí thời gian và tiền bạc cho bạn hay không. Bạn cần đảm bảo rằng bạn và các đối tác của bạn (đồng sáng lập) có đủ vốn cần thiết để thanh toán vốn cổ phần và chúng tương đương với số tiền năm triệu euro. Điều kiện thứ hai trong số các điều kiện quan trọng nhất là tất cả các sáng lập viên (cả thực thể và pháp nhân) không chỉ phải có danh tiếng tốt (không có tiền án về tội kinh tế, hoàn thành nghĩa vụ với ngân sách) mà còn phải ghi lại điều này. Cũng cần xác nhận nguồn gốc hợp pháp của các quỹ tạo thành vốn được ủy quyền.
Bước 2
Hãy quyết định, nếu bạn nghĩ rằng bạn vẫn còn cơ hội như vậy, thì tổ chức tín dụng của bạn sẽ có hình thức tổ chức và pháp lý nào. Nó có thể là công ty cổ phần (mở hoặc đóng) hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn. Sau đó chọn tên cho ngân hàng thương mại mới, ký biên bản liên kết với đối tác, xây dựng điều lệ và phương án kinh doanh của ngân hàng.
Bước 3
Bây giờ, hãy tiến hành thủ tục đăng ký, nộp một đơn đăng ký thích hợp đến văn phòng địa phương của Ngân hàng Trung ương, đính kèm một gói tài liệu bắt buộc vào đó. Trong số đó - biên bản ghi nhớ liên kết, điều lệ, kế hoạch kinh doanh, tài liệu chứa thông tin về những người sáng lập và người quản lý tương lai của ngân hàng, tài liệu xác nhận quyền sử dụng cơ sở mà ngân hàng sẽ đặt trụ sở và xác nhận việc tuân thủ tất cả các yêu cầu đối với mặt bằng cho các tổ chức tín dụng. Ngoài ra, bạn sẽ cần phải trả lệ phí tiểu bang và lệ phí cấp giấy phép, và các tài liệu xác nhận việc thanh toán của họ cũng phải được nộp cùng với đơn đăng ký.
Bước 4
Thanh toán đầy đủ vốn được phép của ngân hàng trước một tháng trôi qua sau khi tổ chức đăng ký vào sổ đăng ký pháp nhân nhà nước (những người sáng lập được cơ quan có thẩm quyền của Ngân hàng Trung ương thông báo về việc đăng ký). Sau đó nộp cho Ngân hàng Trung ương các chứng từ thanh toán xác nhận thực tế đã thanh toán đầy đủ. Sau khi vượt qua thủ tục đăng ký của tiểu bang và được cấp giấy phép, các hoạt động của ngân hàng được coi là hợp pháp.
