Khi mở tài khoản ngân hàng, khách hàng có nghĩa vụ cung cấp nhiều loại tài liệu, danh sách do Ngân hàng Quốc gia lập và do đó, tất cả các tổ chức ngân hàng đều giống nhau. Mở tài khoản cho một cá nhân thường không phải là một vấn đề, nhưng các pháp nhân được yêu cầu phải thu thập một gói tài liệu khá ấn tượng. Để mở tài khoản, cả pháp nhân hay cá nhân đều không bắt buộc phải cung cấp giấy chứng nhận về sự hiện diện của bất kỳ tài khoản nào ở các ngân hàng khác, mà chỉ khi người này không muốn đăng ký khoản vay.
Nó là cần thiết
Yêu cầu bằng văn bản
Hướng dẫn
Bước 1
Doanh nhân cá nhân và pháp nhân có nghĩa vụ thông báo với cơ quan thuế khi mở tài khoản ngân hàng. Cho đến khi cơ quan thuế trả lời yêu cầu do ngân hàng gửi tự động, khách hàng không thể xử lý hết số tiền của mình. Anh ta có mọi quyền để bổ sung tài khoản, nhưng không được rút tiền hoặc chuyển sang các tài khoản khác. Nếu khách hàng muốn vay vốn thì phải cung cấp dữ liệu về tài khoản mở với các ngân hàng khác dưới dạng chứng chỉ.
Bước 2
Để nhận được giấy chứng nhận từ ngân hàng cung cấp tài khoản, bạn phải chuẩn bị một văn bản yêu cầu gửi đến trưởng bộ phận để làm việc với các doanh nhân và pháp nhân của ngân hàng hoặc tên của người đứng đầu chi nhánh ngân hàng mà tài khoản được mở. Trong yêu cầu, bạn phải nêu rõ loại trợ giúp nào là cần thiết. Đây có thể là giấy chứng nhận về sự hiện diện của tài khoản vãng lai, giấy chứng nhận số dư tài khoản, giấy chứng nhận không có nợ tín dụng, giấy chứng nhận đã đóng tài khoản, v.v. Nếu chứng chỉ phải chứa dữ liệu về doanh thu, thì phải cho biết thời hạn và ngày mà chứng chỉ sẽ được cấp.
Bước 3
Văn bản yêu cầu phải có xác nhận của tổ chức và chữ ký của người được ủy quyền, sau đó ấn định số gọi đi và gửi đến ngân hàng qua đường bưu điện hoặc cung cấp cá nhân. Đối với những doanh nhân làm việc không cần con dấu, chữ ký là đủ. Một nhân viên ngân hàng, khi nhận được yêu cầu, đăng ký nó vào sổ nhật ký thư từ đã nhận, ấn định một số đến và chuyển nó cho chuyên viên chịu trách nhiệm làm việc với các pháp nhân và doanh nhân cá nhân. Dựa trên yêu cầu, sau này chuẩn bị chứng chỉ trong vòng 1-3 ngày. Tuy nhiên, ngân hàng thu thêm phí đối với loại dịch vụ này.
Bước 4
Người được ủy quyền cũng phải nhận chứng chỉ làm sẵn tại ngân hàng do được lập thành 2 bản và khách hàng phải có chữ ký, ngày nhận và dấu của tổ chức trên bản sao của ngân hàng.
