Hoạt động ngân hàng luôn được nhà nước quản lý chặt chẽ. Do đó, pháp luật đã thiết lập một thủ tục đặc biệt để đăng ký ngân hàng. Nó được thực hiện bởi Ngân hàng Trung ương Nga. Ngoài việc đăng ký, ngân hàng sẽ cần phải có một số giấy phép cho các hoạt động của mình.
Nó là cần thiết
- Để đăng ký nhà nước đối với một ngân hàng và có được giấy phép để thực hiện các hoạt động ngân hàng, bạn sẽ cần:
- 1. đơn đăng ký nhà nước theo mẫu đã được phê duyệt;
- 2. Điều lệ của ngân hàng;
- 3. kế hoạch kinh doanh;
- 4. biên bản họp đại hội thành viên, trong đó có quyết định thành lập ngân hàng, phê duyệt tên ngân hàng, v.v.;
- 5. văn bản xác nhận đã nộp lệ phí trước bạ nhà nước;
- 6. tài liệu về những người sáng lập ngân hàng;
- 7. tài liệu xác nhận quyền đối với mặt bằng mà ngân hàng sẽ chiếm giữ (ví dụ như hợp đồng cho thuê);
- 8. Hồ sơ đăng ký phát hành cổ phiếu ngân hàng lần đầu nếu được lập dưới hình thức CTCP hoặc CTCP.
- Trong một số trường hợp, các tài liệu khác có thể được yêu cầu.
Hướng dẫn
Bước 1
Ngân hàng nên được thành lập dưới hình thức công ty kinh doanh - công ty cổ phần (OJSC, CJSC) hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC). Cả cá nhân và pháp nhân đều có thể thành lập ngân hàng. Đồng thời, trong vòng ba năm sau khi thành lập ngân hàng, họ không được quyền rút khỏi thành phần của những người tham gia (cổ đông).
Bước 2
Các tài liệu cần thiết để đăng ký ngân hàng được nộp cho văn phòng lãnh thổ của Ngân hàng Nga tại địa điểm của ngân hàng tương lai. Chúng được cung cấp thành hai bản (với một số trường hợp ngoại lệ - điều lệ được cung cấp thành bốn bản, biên bản và bảng câu hỏi của các nhà quản lý - trong ba bản). Tuy nhiên, trước khi gửi chúng, cần phải gửi yêu cầu đến văn phòng lãnh thổ về khả năng sử dụng tên ngân hàng đã chọn. Văn phòng lãnh thổ phải trả lời yêu cầu này trong vòng năm ngày làm việc. Chỉ sau khi có câu trả lời như vậy thì các tài liệu mới được nộp. Các tài liệu được xem xét trong vòng ba tháng.
Bước 3
Nếu văn phòng lãnh thổ của Ngân hàng Nga không hài lòng với các tài liệu đã nộp, nó có thể gửi ý kiến của mình về các tài liệu. Điều này sẽ cho phép những người sáng lập ngân hàng điều chỉnh các tài liệu. Nếu không có ý kiến về các tài liệu, thì ý kiến tích cực về điều này với các tài liệu được gửi đến Ngân hàng Nga - Cục cấp phép hoạt động và phục hồi tài chính của các tổ chức tín dụng của Ngân hàng Nga. Trong vòng sáu tháng, Ngân hàng Trung ương Nga sẽ xem xét đơn và các tài liệu đã được văn phòng khu vực xác minh và đưa ra kết luận. Nếu quyết định thuận lợi thì anh ta sẽ gửi các yêu cầu phù hợp về việc đăng ký ngân hàng đến cơ quan đăng ký (cơ quan thuế) và về việc đăng ký phát hành cổ phiếu lần đầu.
Bước 4
Cơ sở để cấp giấy phép cho ngân hàng là thanh toán một trăm phần trăm vốn được phép của ngân hàng. Các loại giấy phép sau có thể được cấp cho ngân hàng:
1. để thực hiện các hoạt động ngân hàng bằng tiền bằng đồng rúp;
2. Thực hiện các hoạt động ngân hàng bằng ngoại tệ;
3. để thu hút tiền gửi và đặt kim loại quý;
4. thu hút tiền gửi từ các cá nhân bằng đồng rúp hoặc ngoại tệ.
Để có được giấy phép, bạn phải nộp đơn đăng ký tại văn phòng lãnh thổ của Ngân hàng Trung ương Nga.
Bước 5
Số vốn được phép tối thiểu của một ngân hàng vào ngày nộp đơn đăng ký nhà nước và cấp giấy phép hoạt động ngân hàng được quy định là 180 triệu rúp. Các khoản đóng góp vào vốn được phép của ngân hàng có thể là tiền, tòa nhà mà ngân hàng sẽ đặt trụ sở, máy ATM và thiết bị đầu cuối và các tài sản tương tự khác.
