Thuật ngữ rửa tiền lần đầu tiên được sử dụng ở Hoa Kỳ vào những năm 1980. Anh ta đề cập đến thu nhập của việc kinh doanh ma túy, được chuyển đổi từ tiền bất hợp pháp thành tiền hợp pháp.
Mục đích rửa tiền
Rửa tiền là việc thay thế các nguồn thu nhập bất hợp pháp bằng các nguồn thu nhập hợp pháp hư cấu. Để làm được điều này, tiền được thực hiện thông qua một loạt các biến đổi nhằm che giấu nguồn gốc ban đầu của việc nhận tiền. Nhìn từ bên ngoài, có vẻ như tiền đến từ các giao dịch hợp pháp. Tiền "rửa" có thể được sử dụng vào doanh thu của doanh nghiệp và cho các nhu cầu cá nhân của chủ sở hữu.
Nhu cầu rửa tiền có thể phát sinh trong một số trường hợp. Ví dụ, trong trường hợp nguồn gốc thu nhập phạm tội hoặc không muốn quảng cáo nguồn thu nhập thực, vì lý do an ninh hoặc vì lý do khác. Nhưng trong hầu hết các trường hợp, sự tồn tại của khái niệm “rửa tiền” có liên quan mật thiết đến nền kinh tế bóng tối và sự lan rộng của các loại hình hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.
Rửa tiền cần được phân biệt với trốn thuế và trốn tiền mặt. Ở Nga hiện nay, hoạt động rút tiền phổ biến hơn rửa tiền.
Các giai đoạn rửa tiền
Quá trình rửa tiền thường bao gồm các bước sau:
- tội phạm ban đầu được thực hiện (ví dụ, tham nhũng, buôn bán ma túy và người, khủng bố, gian lận, v.v.);
- đặt - "trộn" tiền thu được từ hoạt động tội phạm vào dòng chảy của các quỹ thương mại hợp pháp;
- che giấu hoặc làm mờ dấu vết - tiền được rút vào các tài khoản khác, phân phối giữa các tài sản khác nhau hoặc rút sang các quốc gia khác;
- sự tích hợp - sự xuất hiện của tính hợp pháp và hợp pháp của của cải thu được được tạo ra, số tiền này được thu về một tài khoản hợp pháp và được đầu tư vào bất kỳ tài sản nào.
Các phương thức rửa tiền
Có nhiều cách để rửa tiền ngày nay. Một trong số đó có thể được tìm thấy trong bộ phim "Cánh tay kim cương", khi số tiền thu được từ buôn lậu được hợp pháp hóa thông qua việc phát hiện ra một kho báu.
Một kế hoạch thường được sử dụng để “cơ cấu” thu nhập hoặc chia nhỏ các hoạt động thành những hoạt động nhỏ với số tiền nhỏ một cách giả tạo. Tiền được chuyển qua nhiều kênh (ngân hàng, bưu điện, hiệu cầm đồ) và được tích lũy vào một tài khoản.
Ngoài ra, trong rửa tiền, một mạng lưới rộng lớn các doanh nghiệp hư cấu có thể được sử dụng, hầu hết trong số đó được đăng ký với những người sáng lập được đề cử và bằng hộ chiếu bị đánh cắp. Tài khoản của họ tích lũy một lượng tiền, sau đó được rút sang tài khoản của một công ty khác.
Các công cụ phổ biến để “rửa tiền” là ví điện tử, chứng khoán, chứng chỉ ngân hàng.
