Với sự điều tiết từng phần của nền kinh tế, khi có sự cạnh tranh không hoàn toàn, việc thực hiện các hạn chế đối với các giao dịch tiền tệ trở nên cần thiết. Mối liên kết trung tâm trong hệ thống quản lý này là các tổ chức đóng vai trò tác nhân kiểm soát ngoại hối.
Việc kiểm soát tiền tệ thường được áp dụng ở những quốc gia mà tiền tệ không có trạng thái tự do chuyển đổi. Trong điều kiện này, việc điều tiết các giao dịch mua bán các quỹ ngoại hối, cũng như kiểm soát sự di chuyển của tiền tệ qua biên giới nhà nước, trở nên đặc biệt quan trọng. Theo quy định, chính phủ thực hiện ảnh hưởng của mình trên thị trường tiền tệ bằng các phương pháp lập pháp.
Danh sách các cơ quan thực hiện chức năng kiểm soát tiền tệ được quy định bởi Luật Liên bang “Về Quy chế Tiền tệ và Kiểm soát Tiền tệ”. Kiểm soát tiền tệ bao hàm một hệ thống các biện pháp đặc biệt mà nhà nước áp dụng để tuân thủ các quy tắc khi tiến hành các giao dịch tiền tệ.
Cơ sở của việc kiểm soát là hạn chế quyền mua ngoại tệ của công dân, cũng như khả năng thu được nội tệ của người không cư trú. Một khuôn khổ như vậy là cần thiết để ngăn chặn dòng vốn có thể xảy ra. Các biện pháp kiểm soát ngoại hối thường được áp dụng ở các quốc gia có tiền tệ được điều tiết một phần. Các quốc gia có nền kinh tế ổn định không gặp phải nhu cầu cấp bách về kiểm soát ngoại hối.
Các đại lý kiểm soát tiền tệ trên lãnh thổ Liên bang Nga là các ngân hàng được ủy quyền trực thuộc Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga; Vnesheconombank; hải quan và cơ quan thuế; người tham gia chuyên nghiệp và thường xuyên trên thị trường chứng khoán (bao gồm cả các tổ chức đăng ký kinh doanh). Các thực thể này khác với các cơ quan kiểm soát tiền tệ ở chỗ họ không thể áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với những người tham gia thị trường vi phạm luật tiền tệ. Tư cách của một đại lý kiểm soát tiền tệ không cho phép tổ chức có quyền yêu cầu loại bỏ các vi phạm đã xác định.
Các chức năng của đại lý bao gồm kiểm tra mức độ tuân thủ của các giao dịch tiền tệ với pháp luật hiện hành; xác minh kế toán và báo cáo trong lĩnh vực giao dịch tiền tệ; xác minh các tài liệu liên quan đến việc duy trì tài khoản ngoại tệ.
Các đại lý kiểm soát tiền tệ phải nhanh chóng cung cấp cho các cơ quan quản lý thông tin về các hoạt động của họ liên quan đến các giao dịch tiền tệ. Nhiệm vụ của các tổ chức này cũng bao gồm việc tuân thủ các bí mật chính thức, thương mại và ngân hàng, quyền truy cập mà họ nhận được liên quan đến việc thực hiện các hoạt động của họ.
Trong trường hợp các đại lý kiểm soát tiền tệ trong quá trình hoạt động phát hiện vi phạm các quy tắc do pháp luật thiết lập, họ sẽ truyền thông tin liên quan đến cơ quan kiểm soát tiền tệ, cơ quan có quyền áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với người vi phạm. Thông tin đó bao gồm dữ liệu về một cá nhân hoặc pháp nhân; mô tả vi phạm; dấu hiệu của hành vi pháp lý bị vi phạm; số tiền của giao dịch bất hợp pháp.
Trong hoạt động của mình, các tổ chức đóng vai trò là đại lý kiểm soát ngoại hối thực hiện ưu tiên không thể chối cãi của các biện pháp kinh tế trong việc thực hiện chính sách nhà nước trong lĩnh vực điều tiết ngoại hối phức tạp và có trách nhiệm. Hoạt động này cần loại trừ sự can thiệp không cần thiết của các cơ quan nhà nước trong vấn đề điều tiết tiền tệ.
Liên kết quan trọng trong hệ thống quy định giao dịch ngoại hối ở Liên bang Nga là các ngân hàng được phép. Các tổ chức này có quyền xác nhận độc quyền đối với các giao dịch do các ngân hàng khác và các bên tham gia thị trường ngoại hối thực hiện.
Với tư cách là đại lý kiểm soát ngoại hối, các ngân hàng này kiểm tra các giấy phép và giấy phép đặc biệt cho phép họ thực hiện các hoạt động với ngoại hối, đồng thời cũng kiểm soát việc thực hiện nghĩa vụ bán quỹ ngoại hối nhận được từ hoạt động xuất khẩu.
Tư cách của những người tham gia thị trường này không chỉ mang lại cho họ quyền tự thực hiện các giao dịch tiền tệ, mà còn bao hàm nghĩa vụ duy trì sự kiểm soát tiền tệ chính thức, bao gồm kiểm tra các giao dịch xuất nhập khẩu và chuyển đúng số tiền thu được vào các tài khoản trung chuyển.
Sự cần thiết phải có các đại lý kiểm soát tiền tệ là do thực tế là khi các quy tắc quản lý tiền tệ nghiêm ngặt được đưa ra, một “thị trường chợ đen” phát sinh, nơi việc trao đổi tiền tệ được thực hiện vi phạm pháp luật. Kết quả của các giao dịch bất hợp pháp như vậy là một tình huống trong đó tỷ giá hối đoái thực tế khác rất nhiều so với tỷ giá hối đoái do nhà nước ấn định. Sự hiện diện của một hệ thống các cơ quan chính phủ và các đại lý kiểm soát ngoại hối cho phép hạn chế thị trường bóng tối để trao đổi tiền tệ.
