Dịch vụ ngân hàng đã trở thành một phần không thể thiếu trong cuộc sống của chúng ta. Ngày nay, phổ biến nhất trong số các công dân của chúng tôi là tất cả các loại cho vay và thẻ nhựa. Với sự gia tăng về mức độ phổ biến của chúng, số lượng những kẻ lừa đảo ngân hàng lợi dụng sự thiếu hiểu biết về tài chính của một bộ phận người dân cũng tăng lên.
Số lượng những kẻ lừa đảo ngân hàng ngày càng nhiều và phương thức của chúng ngày càng tinh vi hơn. Để không trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo, bạn cần biết về các hình thức lừa đảo tồn tại ngày nay và tuân thủ một số yêu cầu đơn giản cho phép bạn giữ tiền của mình nguyên vẹn.
Gian lận bằng thẻ nhựa
Danh sách của họ khá rộng, và sự khéo léo của các thợ thủ công ngân hàng là không có giới hạn. Một trong những lựa chọn gian lận phổ biến nhất là đọc lướt. Cơ chế của nó rất đơn giản: một thiết bị đặc biệt - skimmer - được đặt trên đầu đọc ATM, thiết bị này "loại bỏ" tất cả dữ liệu thẻ và mã PIN của nó được lấy bằng cách sử dụng một máy quay video kín đáo và các lớp phủ đặc biệt trên bàn phím. Sau đó, một bản sao thẻ của bạn được tạo và tất cả số tiền có sẵn ở đó sẽ được rút khỏi tài khoản thẻ.
Phishing là một trò lừa đảo tinh vi hơn. Bản chất của việc "câu cá trên Internet" này là do những kẻ lừa đảo gửi email thay mặt cho ngân hàng mà chúng đề nghị theo liên kết để kích hoạt thẻ hoặc kiểm tra số dư của thẻ. Làm theo hướng dẫn, chủ thẻ truy cập vào một trang web giả mạo, nơi anh ta nhập dữ liệu cá nhân của mình. Sau đó, tiền trong thẻ sẽ có sẵn cho tội phạm mạng: chúng có thể rút tiền mặt hoặc chuyển nó sang một tài khoản khác.
Chương trình tín dụng
Trong lĩnh vực cho vay, lừa đảo đang nở rộ, và "phần lớn" lừa đảo thuộc về những người được gọi là "môi giới đen", với một khoản phí bổ sung, họ cung cấp hỗ trợ công dân trong việc vay tiền. Sự lừa dối vô hại nhất bắt nguồn từ việc những người trung gian không trung thực cung cấp một loại dịch vụ "tư vấn": với một khoản phí nhỏ từ 300-500 rúp, một danh sách các ngân hàng được cung cấp sẵn sàng cấp khoản vay thế chấp hoặc vay tiêu dùng cho bạn. Nếu bạn quyết định mua nó, bạn sẽ nhận được một danh sách đơn giản các tổ chức tín dụng đang hoạt động trong thành phố của bạn. Nó chắc chắn hữu ích, nhưng nó có thể được tìm thấy trên bất kỳ trang web ngân hàng nào hoàn toàn miễn phí.
Những kẻ lừa đảo kiêu ngạo hơn đề nghị đẩy nhanh việc phát hành một khoản vay, hơn nữa, họ đánh giá dịch vụ của họ, yêu cầu 10-15% số tiền của nó cho việc này. Cơ chế lừa đảo rất đơn giản: những kẻ lừa đảo thu thập tài liệu từ khách hàng và gửi chúng đến nhiều tổ chức tín dụng cùng một lúc. Nếu lịch sử tín dụng của những người đi vay tiềm năng không bị tổn hại, một trong các ngân hàng chắc chắn sẽ chấp thuận cho vay. Những người may mắn có phần tiền của họ, không nghĩ rằng họ có thể tự thu xếp một khoản vay như vậy.
Một số kẻ lừa đảo đề nghị những người vay có lịch sử tín dụng xấu làm giả giấy chứng nhận thu nhập hoặc đưa người bảo lãnh “giả” để tăng cơ hội vay. Nếu vay được, người vay buộc phải đưa 20-50% số tiền nhận được cho các đối tượng lừa đảo. Đồng thời, không ai nghĩ đến việc, nếu bị lộ thông tin lừa đảo, khoản vay sẽ phải trả lại ngay lập tức, và bản thân người vay sẽ mãi mãi bị đưa vào “danh sách đen”.
