Các quỹ tương hỗ, hoặc quỹ tương hỗ, cho phép các nhà đầu tư không chuyên nghiệp kiếm tiền từ các khoản đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu. Đồng thời, số vốn khởi nghiệp cũng tương đối nhỏ.
Hướng dẫn
Bước 1
Bước đầu tiên khi đầu tư tiền nên là lựa chọn quỹ tương hỗ tối ưu. Cần phải lựa chọn quỹ dựa trên một số tiêu chí. Ban đầu, bạn cần quyết định chiến lược đầu tư của mình và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Có nhiều loại quỹ tương hỗ. Vì vậy, tùy thuộc vào chứng khoán tạo nên danh mục đầu tư, có thể phân biệt quỹ trái phiếu, quỹ cổ phiếu, quỹ hỗn hợp, quỹ chỉ số. Các quỹ đầu tư vào cổ phiếu được coi là có lợi hơn, nhưng rủi ro mất vốn vào đó cũng cao hơn so với quỹ trái phiếu.
Bước 2
Tiêu chí thứ hai phải là ngưỡng để tham gia vào một quỹ tương hỗ, hoặc số tiền tối thiểu để đầu tư. Đối với hầu hết các quỹ tương hỗ, nó tương đối nhỏ - trung bình từ 5-10 nghìn rúp. Ban đầu, bạn có thể đầu tư số tiền nhỏ vào quỹ tương hỗ - 50-100 nghìn rúp.
Bước 3
Nó cũng có giá trị phân tích chính quỹ. Đặc biệt, sự sẵn có của giấy phép, thời gian hoạt động trên thị trường, khả năng sinh lời, giá trị tài sản ròng và vị trí của quỹ trong chỉ tiêu này so với các quỹ khác.
Bước 4
Việc mua cổ phần là một đối tượng để đầu tư dài hạn. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ trong khoảng thời gian một năm là rất hợp lý. Khoảng thời gian tối ưu là 3-5 năm, đây là khoảng thời gian chu kỳ kinh tế kéo dài.
Bước 5
Theo quy định, cổ phiếu được bán trực tiếp cho công ty quản lý, cũng như thông qua các trung gian và đại lý. Thông tin đầy đủ về các điểm bán hàng có thể được tìm thấy trên trang web của quỹ.
Bước 6
Để mua cổ phiếu, bạn cần liên hệ với các đại lý của quỹ tương hỗ và ký một thỏa thuận. Cùng với thỏa thuận, bạn sẽ được cung cấp thông tin chi tiết về việc chuyển tiền để mua cổ phiếu.
Bước 7
Sau khi tiền đến tài khoản hiện tại của quỹ tương hỗ, bạn sẽ được cung cấp một bản trích xuất về số lượng đơn vị và thông báo về việc mở tài khoản. Trong tương lai, nếu cần, có thể tăng danh mục đầu tư và mua thêm cổ phiếu.
Bước 8
Lợi tức đầu tư vào quỹ tương hỗ được hình thành bởi sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của các đơn vị. Nếu cổ phiếu đã tăng giá trị, bạn sẽ vẫn ở trong vùng dương, nếu chúng giảm, bạn sẽ phải chịu lỗ. Theo đó, nếu bạn cho rằng giá trị cổ phiếu đã đạt giá trị tối đa thì bạn có thể bán chúng. Các điều khoản bán phụ thuộc vào loại quỹ. Trong các quỹ mở, điều này có thể được thực hiện bất cứ lúc nào, trong các quỹ ngắt quãng - vào thời điểm được chỉ định trong thỏa thuận (ví dụ: mỗi năm một lần).
