Để thực hiện các hoạt động hợp pháp của một Công ty TNHH, cần phải mở tài khoản vãng lai ngay sau khi đăng ký với cơ quan thuế. Bạn cần phải rất nghiêm túc trong việc lựa chọn ngân hàng, chuẩn bị hồ sơ, cũng như thỏa thuận với ngân hàng.
Nó là cần thiết
- - nhà tư vấn ngân hàng
- - một gói đầy đủ các tài liệu cần thiết
- - tiền để thanh toán chi phí dịch vụ ngân hàng
Hướng dẫn
Bước 1
Tài khoản vãng lai là tài khoản ngân hàng dành cho một pháp nhân (trong trường hợp này là một LLC), các chức năng chính của nó là lưu trữ tiền, thanh toán không dùng tiền mặt với các pháp nhân và cá nhân khác. Khi mở ra, nó được gán số duy nhất của riêng nó, số này phải được phản ánh trong tất cả các tài liệu liên quan.
Bước 2
Đối với hoạt động tài chính của LLC, tài khoản vãng lai có tầm quan trọng lớn:
- đơn giản hóa đáng kể quy trình thanh toán với nhà cung cấp và khách hàng;
- đảm bảo sự an toàn của việc lưu trữ và di chuyển của quỹ;
- theo luật, tài khoản vãng lai là "tiền gửi không kỳ hạn".
Theo quy định của ngân hàng, vào cuối kỳ báo cáo, một tỷ lệ nhất định phải được trích trước trên số dư quỹ.
Bước 3
Để mở tài khoản, bạn phải nộp các giấy tờ sau cho ngân hàng:
- Đơn đăng ký mở tài khoản thanh toán (đơn do chính ngân hàng cấp);
- các tài liệu cấu thành và giấy chứng nhận đăng ký nhà nước của LLC (bản sao điều lệ của tổ chức và thỏa thuận thành phần, giấy chứng nhận đăng ký và trích xuất thông tin từ Cơ quan đăng ký pháp nhân hợp nhất của Nhà nước, giấy chứng nhận đăng ký với Cơ quan thuế liên bang của Liên bang Nga);
- Mẫu chữ ký của Giám đốc và Kế toán trưởng;
- Văn bản về việc bổ nhiệm chức vụ Giám đốc và Kế toán trưởng;
- in ấn.
Tất cả các bản sao của tài liệu phải được công chứng. Trong tương lai, ngân hàng sẽ chỉ thực hiện lệnh thanh toán khi có chữ ký và con dấu đã được cung cấp.
Bước 4
Khi nộp một gói tài liệu đầy đủ cho ngân hàng, một thỏa thuận được ký kết giữa ngân hàng và LLC về việc cung cấp tài khoản vãng lai, trong đó số tài khoản duy nhất, ngày ký kết và hiệu lực của thỏa thuận, và các điều kiện cho việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng và chi phí của chúng được mô tả chi tiết.
Bước 5
Việc lựa chọn ngân hàng để mở tài khoản thanh toán là một vấn đề rất có trách nhiệm, phải tiếp cận với tất cả sự nghiêm túc. Những điểm chính bạn cần chú ý khi chọn ngân hàng:
- Vị trí của trụ sở chính và các chi nhánh ngân hàng, khoảng cách với văn phòng của bạn. Thật vậy, trong tương lai, bộ phận kế toán sẽ phải lấy chứng từ và lệnh chi đến đó;
- chi phí dịch vụ ngân hàng (duy trì tài khoản hàng tháng, hoa hồng thanh toán và rút tiền, dịch vụ thu tiền mặt);
- xếp hạng và uy tín của ngân hàng.
Cần so sánh các chỉ số trên đối với một số ngân hàng, tham khảo ý kiến của những người am hiểu và đọc các bài đánh giá về công việc của các ngân hàng. Chỉ sau khi cân nhắc mọi thứ mới nên đưa ra quyết định và ký kết một thỏa thuận.
