Từ ngày 30 tháng 6 năm 2016, Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga có kế hoạch hoàn tất thủ tục ân xá vốn, trong đó việc hợp pháp hóa các quỹ thuộc sở hữu của công dân đã được thực hiện. Chẳng bao lâu nữa, tất cả các ngân hàng sẽ có toàn quyền quyết định có cấp tiền gửi cho người dân hay không. Do đó, trong nửa cuối năm 2016, tất cả các khách hàng sẽ gặp khó khăn khi thực hiện các giao dịch bằng tiền gửi ngân hàng. Điều này áp dụng cho các cá nhân, pháp nhân và doanh nhân cá nhân.
Vào năm 2016, thủ tục ân xá do Vladimir Putin đưa ra nhằm mục đích làm rõ những khoản thu nhập không rõ ràng sẽ được hoàn tất.
Năm ngoái, Ngân hàng Liên bang Nga đã trao cho các tổ chức tín dụng quyền kiểm soát và xác minh nguồn tiền của người gửi tiền, nhưng kể từ năm 2015, chỉ có Sberbank của Liên bang Nga thực hiện quyền này.
Khách hàng sẽ không gặp bất kỳ khó khăn nào khi mở tiền gửi tại Sberbank, họ chỉ cần có hộ chiếu. Khó khăn sẽ bắt đầu nếu người gửi tiền muốn thực hiện các hoạt động trên khoản tiền gửi của mình với số tiền 1,5 triệu rúp, cụ thể là rút hoặc chuyển tiền. Trong trường hợp này, người gửi tiền sẽ phải nộp các giấy tờ xác nhận tính hợp pháp của các khoản tiền của họ (giấy chứng nhận bán tài sản, chứng chỉ 2-NDFL, tài liệu từ bộ phận kế toán, v.v.). Hơn nữa, nhà nước vẫn chưa thiết lập một danh sách các tài liệu nhất định để xác nhận nguồn vốn, có nghĩa là mỗi ngân hàng có quyền yêu cầu các loại giấy tờ tùy ý và quyết định có cho phép hoạt động tiền gửi hay không.
Đến nay, với sự ra đời của những đổi mới như vậy trong lĩnh vực ngân hàng, người gửi tiền đã nhận được nhiều phàn nàn và bất mãn.
Các tổ chức tín dụng khác, ngoại trừ Sberbank, chẳng hạn như Alfa-Bank và VTB24, chưa kiểm soát và thu thập thông tin về nguồn tiền của khách hàng và không yêu cầu chứng nhận hợp pháp hóa thu nhập khi thực hiện các giao dịch tiền gửi.
Đối với số tiền, Luật Liên bang số 115 ngày 7 tháng 8 năm 2001 thiết lập sự kiểm soát bắt buộc đối với các giao dịch với số lượng từ 600 nghìn rúp trở lên. hoặc số tiền tương đương bằng ngoại tệ. Ngoài ra, bất kỳ số tiền nào cũng phải được kiểm soát nếu có nghi ngờ về nguồn thu nhập đáng ngờ của họ.
Ilya Yasinsky, Phó trưởng phòng Giám sát tài chính và Kiểm soát tiền tệ của Ngân hàng Trung ương Nga, cho biết sau khi hết thời hạn ân xá, các ngân hàng sẽ phải có xác nhận về tính hợp pháp của tiền và tài sản của khách hàng. Điều này áp dụng cho cả các khoản tiền gửi mới và các khoản tiền gửi đã có trong tài khoản ngân hàng trước khi kết thúc lệnh ân xá.
