Để mở một tổ chức tín dụng (ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng phi ngân hàng), bạn phải có mong muốn mạnh mẽ, vốn được phép phù hợp và lịch sử tín dụng rõ ràng. Cần những gì khác để mở KO?
Nó là cần thiết
- Thu thập tài liệu để đăng ký nhà nước của một tổ chức tín dụng với Ngân hàng Trung ương Nga, cũng như để xin giấy phép phù hợp cho hoạt động ngân hàng. Danh sách các tài liệu bao gồm:
- - ứng dụng;
- - Bản ghi nhớ và các Điều khoản về Hiệp hội của tổ chức mà bạn sẽ mở;
- - biên bản gốc của cuộc họp của những người sáng lập tổ chức, trong đó có thông tin về việc thông qua điều lệ và danh sách các ứng cử viên cho các vị trí quản lý (bao gồm cả kế toán trưởng);
- - bản sao có chứng thực giấy chứng nhận đăng ký của các thành viên sáng lập (pháp nhân);
- - báo cáo kiểm toán về tình hình tài chính của những người sáng lập (bản sao có chứng thực);
- - Giấy xác nhận không còn nợ và nghĩa vụ với cơ quan thuế các cấp trong 3 năm gần nhất (bản sao có chứng thực);
- - Tờ khai thu nhập của người thành lập (cá nhân) có xác nhận của cơ quan thuế (bản sao có chứng thực);
- - bảng câu hỏi chứa thông tin toàn diện về các ứng viên cho các vị trí (học vấn, kinh nghiệm làm việc).
Hướng dẫn
Bước 1
Sau khi gửi các tài liệu này, bạn phải gửi văn bản xác nhận đã nhận tại Ngân hàng Nga. Trong vòng sáu tháng kể từ ngày nộp hồ sơ, bạn phải nhận được thông báo về quyết định (không quá 3 ngày kể từ thời điểm thông qua). Tổ chức một cuộc họp của những người sáng lập để có được một giải pháp, đưa ra một giải pháp mới hoặc thực hiện các điều chỉnh đối với kế hoạch làm việc cũ của KO của bạn.
Bước 2
Trong vòng một tháng, hãy thanh toán đầy đủ số vốn được ủy quyền, do bạn thông báo, vào tài khoản do Ngân hàng Trung ương Nga mở cho bạn (trong trường hợp mở CR phi ngân hàng, một tài khoản đại lý sẽ được mở). Nhận giấy chứng nhận đăng ký tiểu bang của KO.
Bước 3
Nộp cho Ngân hàng Trung ương Nga các tài liệu xác nhận việc thanh toán đầy đủ số vốn được phép. Sau 3 ngày, bạn sẽ nhận được giấy phép hoạt động ngân hàng từ Ngân hàng Trung ương Nga (nếu quyết định tích cực được đưa ra).
Bước 4
Giả sử có những thay đổi nhân sự trong KO của bạn. Sau đó, trong vòng 2 tuần kể từ ngày thay đổi thành phần cán bộ, hãy thông báo cho Ngân hàng Trung ương Nga về việc này và cung cấp cho họ danh sách mới kèm theo bảng câu hỏi. Trong vòng một tháng, Ngân hàng Trung ương Nga phải thông báo cho bạn về quyết định của mình.
