Quỹ đầu tư tương hỗ (MIF) là một hình thức đầu tư tập thể, bao gồm việc gộp các quỹ của nhà đầu tư (cổ phiếu) dưới sự quản lý của các nhà quản lý chuyên nghiệp. Công cụ này ngày càng được nhiều người Nga ưa chuộng.
Bản chất của quỹ tương hỗ và lợi thế của chúng
Các nhà đầu tư truyền thống trên thị trường tài chính là những người tham gia lớn như ngân hàng đầu tư, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, thực hiện các nghiệp vụ với khối lượng lớn. Các quỹ đầu tư theo đơn vị cung cấp khả năng tiếp cận đầu tư cho nhiều loại cá nhân, vì chúng liên quan đến việc gộp tài sản của các cá nhân. Cổ đông nhận được tất cả các lợi ích của các nhà đầu tư tư nhân lớn.
Sơ đồ hoạt động của quỹ tương hỗ cực kỳ đơn giản - công ty quản lý đầu tư số tiền nhận được vào các tài sản khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, v.v.). Nếu giá trị danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ tăng lên, thì giá trị cổ phần của nhà đầu tư cũng như lợi nhuận của anh ta cũng vậy. Bằng cách bán một cổ phiếu, nhà đầu tư kiếm được lãi (hoặc lỗ) bằng số tiền chênh lệch giữa giá mua / bán cổ phiếu.
Công ty quản lý nhận được một khoản thù lao nhất định cho các dịch vụ được cung cấp - đây là phí bảo hiểm khi mua một đơn vị quỹ (không quá 1,5%), chiết khấu khi bán (lên đến 3% giá trị của đơn vị) và tỷ lệ phần trăm của giá trị tài sản ròng của quỹ (từ 0,5% đến 5%). Hơn nữa, các khoản hoa hồng này được giữ lại bất kể nhà đầu tư lãi hay lỗ.
Giá ban đầu của một cổ phiếu phụ thuộc vào quỹ, số tiền đầu tư tối thiểu có thể từ 1000 rúp. Tốt nhất là mua cổ phiếu sau khi thị trường giảm. trong tương lai, nó có thể được sửa chữa.
Các lợi thế chính của quỹ tương hỗ, quyết định sự phổ biến của chúng đối với các nhà đầu tư tư nhân, là:
- giá gia nhập thị trường tài chính thấp;
- mở rộng phạm vi các công cụ đầu tư (đa dạng hóa các hướng đầu tư);
- khả năng đầu tư mà không có kiến thức đặc biệt, nhờ các nhà quản lý chuyên nghiệp;
- khả năng sinh lời trên cổ phiếu có thể vượt xa đáng kể lợi nhuận từ tiền gửi ngân hàng;
- chúng cho phép bạn giảm chi phí thời gian liên quan đến đầu tư.
Cuối cùng, nhà nước thực hiện quyền kiểm soát chặt chẽ đối với các công ty quản lý, đóng vai trò là người bảo đảm bổ sung cho sự ổn định của họ.
Các loại quỹ tương hỗ
Các quỹ tương hỗ có thể được chia thành mở, khoảng thời gian và đóng. Quỹ tương hỗ mở có sẵn cho nhiều đối tượng, họ cho phép bạn mua cổ phiếu bất cứ lúc nào. Trong quỹ ngắt quãng, việc mua và bán chỉ được thực hiện trong một khoảng thời gian nhất định, ví dụ, mỗi năm một lần. Quyền truy cập đóng chỉ có thể thực hiện vào cuối thời kỳ tồn tại của quỹ tương hỗ. Theo quy luật, đây là những quỹ đầu tư vào bất động sản.
Tùy thuộc vào lĩnh vực đầu tư, quỹ tương hỗ được chia thành quỹ trái phiếu, quỹ cổ phiếu, quỹ hỗn hợp, quỹ chỉ số.
Cách mua cổ phiếu
Để mua cổ phiếu, bạn phải liên hệ với công ty quản lý hoặc ngân hàng đại lý quỹ tương hỗ và thông báo về ý định của bạn. Tiếp theo, bạn sẽ cần phải ký một thỏa thuận với quỹ tương hỗ và chuyển tiền vào tài khoản hiện tại của quỹ.
Sau khi xác nhận việc mua cổ phiếu, khách hàng sẽ được cung cấp thông báo về việc mở tài khoản, đăng ký mua cổ phiếu và bảng sao kê số lượng cổ phiếu. Hơn nữa, bất cứ lúc nào cũng có thể mua thêm cổ phiếu.
