Việc thay đổi chi tiết ngân hàng có thể xảy ra do ngân hàng đã thay đổi chi tiết và thông tin chi tiết về khách hàng của mình, liên quan đến việc tổ chức lại hoặc vì các lý do khác. Các tổ chức, doanh nhân hoặc cá nhân có thể tự thay đổi thông tin chi tiết của mình bằng cách thay đổi ngân hàng dịch vụ. Làm cách nào để thay đổi thông tin chi tiết ngân hàng của bạn mà không bị mất mát và có lớp phủ?
Nó là cần thiết
Hộ chiếu, giấy tờ để mở tài khoản ngân hàng, máy tính truy cập Internet, giấy, phong bì, điện thoại
Hướng dẫn
Bước 1
Nếu công ty quyết định thay đổi các chi tiết, nó sẽ chuyển sang một ngân hàng khác và mở một tài khoản vãng lai mới của một pháp nhân hoặc doanh nhân cá nhân ở đó. Để thực hiện, ngân hàng được cung cấp một bộ hồ sơ của doanh nghiệp hoặc cá nhân kinh doanh, được ngân hàng yêu cầu mở tài khoản thanh toán hoặc tài khoản vãng lai.
Bước 2
Sau khi ngân hàng kiểm tra chứng từ, các bên ký kết thỏa thuận thanh toán và dịch vụ tiền mặt. Công ty hoặc doanh nhân cá nhân mở một tài khoản vãng lai mới và thông tin chi tiết về ngân hàng mới được báo cáo. Các pháp nhân hoặc doanh nhân cá nhân có quyền mở đồng thời tài khoản tại các ngân hàng khác nhau theo quyết định của họ.
Bước 3
Trong trường hợp một công ty đã quyết định chuyển hoàn toàn sang hình thức thanh toán tại một ngân hàng mới, để tránh hiểu lầm, ngân hàng đó phải chính thức thông báo cho tất cả các đối tác của mình về sự thay đổi chi tiết. Và trong tương lai, hãy ký một thỏa thuận bổ sung với các đối tác của bạn về việc thay đổi các chi tiết, vì thỏa thuận bổ sung là một cách đáng tin cậy hơn để báo cáo các thay đổi về chi tiết.
Bước 4
Các pháp nhân phải thông báo với cơ quan thuế về việc đóng tài khoản cũ, mở tài khoản mới trong thời hạn bảy ngày làm việc. Cũng cần thông báo cho FIU và FSS của Nga. Để gửi thông báo, có những biểu mẫu đặc biệt có thể được in trên trang web của các tổ chức này. Bạn cũng có thể đọc các quy tắc điền thông báo ở đó.
Bước 5
Các ngân hàng phải thông báo cho cơ quan thuế và các quỹ về việc thay đổi số tài khoản. Thời hạn thông báo với cơ quan thuế là năm ngày. Các ngân hàng được cơ quan giám sát kiểm tra định kỳ về việc tuân thủ các điều kiện này.
Bước 6
Nếu tài khoản ngân hàng cũ đã bị đóng hoặc chính ngân hàng đã thay đổi chi tiết tài khoản, số tiền được chuyển vào tài khoản cũ sẽ được ghi có vào tài khoản "đang chờ làm rõ". Nếu khách hàng tự đóng tài khoản, thì tiền sẽ được trả lại cho người gửi hoặc chuyển cho người nhận theo các chi tiết được chỉ định.
Bước 7
Tổ chức đã gửi thanh toán có thể làm rõ thông tin chi tiết của người nhận thanh toán. Một lá thư nêu rõ các chi tiết được gửi bằng fax qua ngân hàng của người gửi. Ngân hàng có năm ngày làm việc để làm rõ tất cả các sắc thái. Thư fax sau đó sẽ được gửi qua đường bưu điện để xác nhận.
Bước 8
Nếu các chi tiết đã thay đổi theo chủ động của ngân hàng, thường là trong giai đoạn chuyển tiếp, trong khi tất cả khách hàng và đối tác của họ nhận được thông tin mới, các ngân hàng yêu cầu khách hàng của họ cung cấp thư giải thích để ghi có tiền vào tài khoản sớm nhất có thể. Các ngân hàng làm mọi thứ để đảm bảo rằng tiền được ghi có vào tài khoản đúng hạn.
Bước 9
Một cá nhân cũng có quyền mở tài khoản tại bất kỳ ngân hàng nào bằng cách nộp hộ chiếu cho ngân hàng và ký kết thỏa thuận tài khoản ngân hàng. Khi thay đổi các chi tiết, một cá nhân thông báo về điều này trong tổ chức, tổ chức này sẽ chuyển tiền cho anh ta, chẳng hạn như tiền lương, phúc lợi hoặc lương hưu.
Bước 10
Để thông báo cho nhà tuyển dụng hoặc một tổ chức khác, chúng tôi sẽ lấy chứng chỉ ngân hàng về các chi tiết mới và đơn xin thay đổi chi tiết và yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản mới được viết. Nếu một cá nhân đang kinh doanh, anh ta sẽ thông báo cho khách hàng của mình về việc thay đổi chi tiết bằng một lá thư chính thức. Một thỏa thuận bổ sung cho thỏa thuận hợp tác được ký kết giữa các đối tác.
