Người trong ngân hàng là một thể nhân hoặc pháp nhân có quyền truy cập vào thông tin bí mật. Các điều khoản đặc biệt đưa ra những hạn chế được luật pháp nước ta bảo vệ. Nếu các quy tắc bị vi phạm, mọi người có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc hành chính.
The insider of the bank được dịch từ tiếng Anh là "bên trong". Đây là người vụ lợi, hành động vì lợi ích của họ. Anh ta có thể trực tiếp hoặc gián tiếp có được bất kỳ thông tin bí mật nào bằng cách sử dụng vị trí chính thức của mình. Thông tin thu được có thể được sử dụng cả hai để có được các đặc quyền cả trong chính ngân hàng và bên ngoài ngân hàng.
Người trong cuộc là:
- nhân viên của một tổ chức tài chính;
- các cổ đông;
- các cổ đông;
- các thành viên Hội đồng quản trị;
- thành viên của ủy ban kiểm toán;
- các cơ quan tin tức;
- những người khác có ảnh hưởng đến phần vốn góp.
Thông thường, những người thân thiết thuộc các đối tượng trên còn được gọi là người trong cuộc, họ có thể tiếp nhận và sử dụng thông tin theo ý mình.
Không bao gồm thông tin nội bộ đã được cung cấp cho vô số người, cũng như thông tin thu được trên cơ sở thông tin nghiên cứu công khai. Sau đó được thể hiện bằng các hoạt động dự báo, thẩm định và khuyến nghị.
Trên cơ sở vô cớ, thông tin có chứa thông tin bí mật được cung cấp bởi cơ quan nhà nước khi có yêu cầu. Văn bản sau phải có chữ ký của người có thẩm quyền, nêu rõ mục đích của việc tiết lộ thông tin và thời gian cung cấp thông tin của họ.
Đặc thù của sự tương tác của ngân hàng với người trong cuộc
Mỗi tổ chức tài chính có danh sách thông tin nội bộ của riêng mình. Nó thường bao gồm thông tin:
- về việc kêu gọi và tổ chức cuộc họp cổ đông;
- chương trình họp của Ban kiểm soát;
- chấm dứt sớm quyền hạn của cơ quan hành pháp duy nhất;
- tổ chức các cuộc họp bất thường;
- sự xuất hiện của các tổ chức được kiểm soát;
- đơn đặt hàng của khách hàng liên quan đến giao dịch và hợp đồng, v.v.
Mỗi ngân hàng lập một danh sách những người trong cuộc. Sau đó, các hạn chế được áp dụng đối với những người như vậy. Nếu vi phạm, trách nhiệm hình sự và hành chính là hoàn toàn có thể.
Sử dụng hệ thống thông báo khi làm việc với người trong cuộc
Những công dân như vậy, khi sử dụng các công cụ tài chính, để kiếm lợi nhuận, phải gửi thông báo cho Ngân hàng Trung ương Nga trong vòng 10 ngày. Lý do cho điều này có thể vừa là yêu cầu vừa là mệnh lệnh của một tổ chức tài chính cụ thể hoặc Ngân hàng Trung ương Nga.
Trong một thông báo, bạn có thể báo cáo nhiều giao dịch cùng một lúc. Nếu phương tiện giấy bao gồm nhiều tờ, mỗi tờ phải được đóng gáy và đánh số. Một người dân ký vào từng trang trước khi gửi bài báo chính thức.
Người trong cuộc không chỉ có thể là cá nhân, mà còn có thể là pháp nhân. Trong trường hợp này, tài liệu được hỗ trợ bởi con dấu, chứng thực chữ ký của người có thẩm quyền.
Thủ tục tiếp cận thông tin
Chỉ những người được chỉ định trong danh sách đặc biệt mới được phép tiếp cận những thông tin đó. Thông thường, hợp đồng lao động, luật dân sự được giao kết với những công dân như vậy. Các quy tắc sử dụng thông tin và các hạn chế có thể được nêu trong bản mô tả công việc hoặc các thỏa thuận bổ sung.
Việc kiểm soát việc tuân thủ các quy tắc được chỉ định được giao cho các bộ phận bảo mật công nghệ thông tin đặc biệt. Họ giám sát việc tuân thủ chế độ bảo mật đã được thiết lập, thực hiện các biện pháp nhằm che giấu một số thông tin nhất định không cho nhiều người tiếp cận.
Ngân hàng có trách nhiệm cung cấp các điều kiện tổ chức và kỹ thuật cần thiết để tuân thủ chế độ. Đồng thời, anh ta có thể thực hiện các thủ tục đặc biệt nhằm mục đích bảo vệ thông tin. Chúng bao gồm bảo vệ kỹ thuật, hạn chế truy cập của những người không có thẩm quyền, bảo vệ nơi làm việc của các chuyên gia và khu vực lưu trữ tài liệu.
Kết luận, chúng tôi lưu ý rằng: đôi khi một người vô tình có được quyền truy cập vào thông tin nội bộ. Trong trường hợp này, anh ta phải ngừng làm quen với nó, thực hiện tất cả các hành động có thể để giữ bí mật.
