Việc vay vốn từ ngân hàng ngày càng dễ dàng hơn; các tổ chức ngân hàng rất sẵn lòng cung cấp các khoản vay cho người dân. Điều này rơi vào tay những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều phương pháp khác nhau để lấy tiền.
Đừng làm mất hộ chiếu của bạn
Nếu bạn từng phát hiện hộ chiếu của mình bị biến mất ở đâu đó, hãy liên hệ ngay với văn phòng hộ chiếu để trình bày về việc bị mất. Đừng lãng phí thời gian: có một nguy cơ là một khoản vay sẽ được cấp cho bạn, mà bạn sẽ phải trả lại. Những kẻ gian lận không cần phải làm bất cứ điều gì đặc biệt cho việc này, chúng có nhiều cách trong kho vũ khí của chúng. Một khoản vay tiêu dùng, thẻ tín dụng hoặc khoản vay tiền mặt có thể được cấp trên hộ chiếu của bạn.
Một lượng nhỏ
Tại sao chuyện này đang xảy ra? Mọi thứ rất đơn giản. Nhân viên ngân hàng phải xác minh ảnh hộ chiếu với khách hàng trước mặt anh ta. Nhưng điều này thường không xảy ra, đặc biệt là khi các khoản vay được phát hành không phải tại chính ngân hàng mà ở các văn phòng đại diện nhỏ. Các nhà quản lý tín dụng nhận được một khoản thù lao nhất định cho mỗi khoản vay được phê duyệt, vì vậy họ quên mất một số điểm trong hướng dẫn. Và nếu khuôn mặt trong hộ chiếu thậm chí hơi giống với khuôn mặt của kẻ lừa đảo, thì anh ta đăng ký vay thậm chí còn tự tin hơn. Ngoài ra, một số kẻ lừa đảo dán ảnh của họ vào hộ chiếu của họ. Các nhà quản lý thậm chí không nghi ngờ rằng họ đang bị lừa dối. Những tình huống như vậy xảy ra trong trường hợp cho vay mua hàng hóa hoặc một khoản tiền nhỏ trong các tổ chức tài chính vi mô. Thật dễ dàng để lấy thẻ tín dụng từ hộ chiếu của người khác. Mưu đồ hoạt động của bọn tội phạm cũng vậy. Hai hoặc ba hợp đồng vay có thể được lập cho một hộ chiếu.
Thông đồng với nhân viên ngân hàng
Việc vay một khoản vay lớn từ một ngân hàng nghiêm túc là một nhiệm vụ khó khăn hơn. Để làm được điều này, bạn cần có ngoại hình giống với trong tài liệu và chặn các cuộc gọi từ nhân viên ngân hàng đến cơ quan, nhà riêng và người thân của chủ hộ chiếu. Tất nhiên, về lý thuyết, lừa dối là có thể xảy ra, nhưng thực tế thì không thể. Nếu nghi ngờ phát sinh, nhân viên an ninh tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng, trong thời gian đó, họ có thể gọi đến tất cả các số điện thoại của khách hàng và người thân của khách hàng hoặc gặp trực tiếp.
Nhưng nếu kẻ lừa đảo thông đồng với nhân viên ngân hàng, thì việc vay tiền bằng hộ chiếu của người khác sẽ trở nên dễ dàng hơn. Chỉ một nhân viên ngân hàng làm việc với khách hàng đăng ký vay. Sau khi kiểm tra hộ chiếu, anh ta trả lại và gửi các bản sao vào kho lưu trữ. Có một nguy cơ ở đây là anh ta sẽ lấy bản sao của tài liệu từ một người không được phép. Tuy nhiên, những trường hợp như vậy là cực kỳ hiếm do việc tổ chức kiểm soát và bảo mật trong hệ thống ngân hàng rất tốt. Trong mọi trường hợp, không cần phải mất cảnh giác.
