Gần đây, các khách hàng của Sberbank đã đổ ra nhiều lời phàn nàn về việc khóa thẻ thanh toán liên quan đến Luật Liên bang số 115. Để có thể sử dụng lại tiền của mình, bạn cần phải hành động theo một trình tự nhất định.
Luật Liên bang số 115 được gọi là “Về chống lại việc hợp pháp hóa (rửa) các thu nhập thu được do hình sự và tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố”. Do đó, việc chặn thanh toán và thẻ tín dụng dựa trên luật này là có thể xảy ra nếu ngân hàng nghi ngờ rằng họ đang thực hiện thanh toán hỗ trợ các tổ chức khủng bố.
Nếu chủ thẻ đã gửi tiền cá nhân cho các nhu cầu bất hợp pháp trong khuôn khổ của luật này, việc khóa thẻ thực sự là chính đáng. Trong trường hợp này, khó có thể có bất kỳ bằng chứng nào ngược lại. Tuy nhiên, rất thường xuyên Sberbank cấm truy cập vào các khoản thanh toán, bất kể các giao dịch đó có hợp pháp hay không. Điều này có thể xảy ra trong các trường hợp sau:
- mua và bán hàng loạt tiền điện tử bằng thẻ ngân hàng;
- chuyển tiền lớn vào các tài khoản chưa sử dụng trước đây;
- nhận một lần hoặc nhiều lần với số tiền vượt quá 600.000 rúp trên thẻ;
- nhận hoặc hoàn trả các khoản vay của cá nhân, pháp nhân (có ghi chú tương ứng khi chuyển khoản);
- nhận thu nhập từ tài khoản của các doanh nhân cá nhân hoặc pháp nhân;
- chuyển tiền vào tài khoản và thẻ của những công dân trước đây đã vi phạm luật pháp Nga hoặc nằm trong danh sách nghi ngờ hoạt động khủng bố.
Trong những trường hợp như vậy, bạn nên liên hệ với văn phòng Sberbank gần nhất tại thành phố của bạn càng sớm càng tốt. Tốt nhất là bạn nên yêu cầu một cuộc gặp trực tiếp với người đứng đầu văn phòng, vì các giao dịch viên thông thường không có thẩm quyền để gỡ bỏ sự tắc nghẽn được thực hiện theo các biện pháp lập pháp. Đề xuất tiêu chuẩn của ban quản lý sẽ là chấm dứt thỏa thuận với ngân hàng và chuyển sang một tổ chức tài chính khác để phục vụ. Tuy nhiên, đồng thời, tiền thường vẫn bị đóng băng trong các tài khoản bị phong tỏa.
Nếu bạn muốn truy cập lại vào tiền của mình và chứng minh sự thật rằng việc chặn là do nhầm lẫn, hãy điền vào đơn gửi đến người đứng đầu chi nhánh với yêu cầu mở khóa thẻ. Ghi rõ ngày tháng và lý do chặn. Mô tả chi tiết thẻ được sử dụng cho mục đích gì, cho ai và cho mục đích chuyển tiền. Nếu tài khoản bị đóng băng do thường xuyên đến các khoản tiền từ các nguồn không đáng tin cậy, hãy liệt kê tất cả và đính kèm các tài liệu hỗ trợ vào đơn đăng ký, ví dụ: giấy chứng nhận 2-NDFL và 3-NDFL về việc nộp thuế đối với số tiền nhận được, giấy tờ xác nhận mua hàng lớn cho các mục tiêu kinh doanh, v.v.
Chờ quyết định của ngân hàng, thời gian này thường được thực hiện trong vòng 30 ngày. Trong trường hợp từ chối trả lại quyền truy cập vào tài khoản và thẻ, bất chấp bằng chứng được cung cấp, bạn có thể ra tòa bằng cách nộp đơn yêu cầu hạn chế bất hợp pháp các dịch vụ tiêu dùng, đính kèm bản sao yêu cầu cho ngân hàng và các tài liệu xác nhận bạn không tham gia FZ- 115.
