MMM là kim tự tháp tài chính lớn nhất trong lịch sử của Nga. Nhưng bất chấp thực tế là hàng triệu người gửi tiền đã bị mất tiền, nhiều người vẫn tiếp tục tin tưởng vào khả năng kiếm được tiền từ các tổ chức như vậy.
Lịch sử hoạt động của "MMM"
Công ty "MMM" được đăng ký vào năm 1989 và cho đến năm 1994 chuyên bán các thiết bị văn phòng nhập khẩu. Những người sáng lập công ty là S. Mavrodi, anh trai của ông V. Mavrodi và O. Melnikova. Kể từ năm 1994, nó đã được coi là kim tự tháp tài chính lớn nhất trong lịch sử của Nga. Bản chất của hoạt động là phát hành và bán "Vé MMM". Họ được gọi là vé để vượt qua hạn chế về việc phát hành cổ phiếu. Giá vé hiện tại và giá vé "ước tính" được xác định trên cơ sở tự báo giá và thông báo trước hai tuần. Trong sáu tháng, giá của họ đã tăng 127 lần, và vào tháng 7 năm 1994 S. Mavrodi thông báo "khởi động lại" hệ thống và giảm giá vé xuống 127 lần so với mệnh giá. Do đó, tất cả lợi nhuận mong đợi đã bị xóa sổ trong một thời điểm. Năm 1994 S. Mavrodi bị bắt vì tội trốn thuế, anh ta không thừa nhận tội lỗi của mình. Năm 1997, MMM bị tuyên bố phá sản.
10-15 triệu người bị thiệt hại do các hoạt động của MMM ở Nga, tổng số tiền thiệt hại ước tính 70-80 tỷ đô la.
Nhiều người gọi "MMM" - trò lừa đảo của thế kỷ, gắn liền với những thiệt hại khổng lồ gây ra cho các nhà đầu tư của công ty. Chỉ một văn phòng MMM đã kiếm được khoảng 50 triệu đô la mỗi ngày. Số tiền nhận được đã được coi là "tiền phòng".
Theo các thừa phát lại, trong năm 2009 họ đã có hơn 800 văn bản hành pháp để thu 300 triệu rúp từ Sergei Mavrodi. ủng hộ những người gửi tiền, trong đó chỉ có 20 triệu rúp được rút.
Dấu hiệu của kim tự tháp tài chính
Kim tự tháp tài chính khá có vấn đề để phân biệt với các dự án đầu tư thực sự. Do đó, đối với các nhà đầu tư tiềm năng để đảm bảo an toàn cho tiền của họ, điều quan trọng là phải biết các đặc điểm phân biệt chính của các công ty lừa đảo.
Ngày nay, các kim tự tháp bao gồm các dự án khác nhau của Mavrodi MMM-2011 và MMM-2012, các dự án HYIP và các quỹ hỗ trợ lẫn nhau.
Đặc điểm chính của kim tự tháp là hứa hẹn về khả năng sinh lời cao, đây là mức độ cao hơn tỷ lệ tiền gửi trung bình trên thị trường. Ví dụ, ở Nga, lãi suất trung bình đối với tiền gửi bằng đồng rúp là 12,5% mỗi năm, nếu bạn được hứa hẹn lợi suất từ 50-100%, đây là một lý do để cảnh giác. Vì vậy, ở MMM, mức tăng giá cổ phiếu và vé được tuyên bố là khoảng 100% mỗi tháng (từ tháng 2 đến tháng 7 năm 1994).
Các kim tự tháp không cung cấp bất kỳ đảm bảo nào cho người gửi tiền. Vì vậy, đầu tư vào "MMM" đã được thực hiện trên nguyên tắc "quyên góp tự nguyện" S. Mavrodi. Các nhà đầu tư đã không mua vé, nhưng nhận chúng dưới dạng quà lưu niệm. Do đó, điều này miễn trừ cho công ty bất kỳ trách nhiệm nào đối với việc không hoàn lại tiền.
Theo quy định, các kim tự tháp đưa ra ngưỡng đầu vào thấp cho người tham gia - khoảng 100-300 đô la. Điều này được thực hiện nhằm thu hút nhiều nhà đầu tư nhất có thể và giảm số lượng các vụ kiện.
Một thuộc tính khó áp dụng của kim tự tháp tài chính là một chiến dịch tiếp thị tích cực với trọng tâm là tạo ra siêu lợi nhuận - thuyết trình, quảng cáo trên TV và trên Internet, gửi thư trực tiếp. Trong thời gian MMM hoạt động ở Nga, một chiến dịch quảng cáo rầm rộ đã được tung ra trên truyền hình (nhân vật chính là Lenya Golubkov). Đồng thời, không có thông tin nào được cung cấp để xác nhận lợi nhuận và dữ liệu về cách nó đạt được. Tất cả các quỹ đầu tư chân chính đều mở hết mức có thể và công bố tất cả các báo cáo tài chính được yêu cầu.
Cuối cùng, những kẻ lừa đảo thường không có giấy phép thu hút đầu tư và thậm chí cả một công ty đã đăng ký chính thức. Thông thường, các công ty như vậy được thành lập ở các khu vực ngoài khơi dành cho người giả.
Cần lưu ý rằng khá khó để đưa những người tổ chức kim tự tháp ra trước công lý, bởi vì cần phải chứng minh rằng ban đầu họ không có ý định đầu tư tiền và đem lại lợi nhuận cho người gửi tiền.
